Nachlassverwaltung

Stiftungen & Betreuungs-/Nachlassangelegenheiten


Als zertifizierter Testamentsvollstrecker (EBS) sind wir vornehmlich auf die Vermögensanlage von Stiftungen, Betreuungs- und Nachlassmandaten spezialisiert. Unsere Zulassung des unabhängigen HonorarAnlageberaters passt ideal zu den besonderen Bedürfnissen dieser Anlegergruppe.


Ausschlaggebend ist die mit Wirkung zum 3. Januar 2018 erfolgte Überarbeitung des Wertpapierhandelsgesetzes. Seitdem wird zwischen einer (herkömmlichen) Anlageberatung und der unabhängigen Honorar-Anlageberatung differenziert. Ziel des Gesetzgebers ist es, das Prädikat der unabhängigen Beratung besonders zu schützen und von der herkömmlichen Beratung abzugrenzen.

Die unabhängige Honorar-Anlageberatung garantiert den Gerichten und Vermögensinhabern eine Betreuung, die in keiner Art und Weise durch Interessenskonflikte beeinflusst werden kann: Sämtliche Produktprovisionen werden vermieden bzw. automatisiert erstattet und es kommen keine hauseigenen Produkte zum Einsatz. Nur diese Distanz gegenüber Produktgebern und Banken ermöglicht eine objektive Vermögensallokation im Interesse des Vermögensinhabers.

 

§§ 93, 94 WpHG:
Der unabhängige
Honorar-
Anlageberater



Insbesondere wenn der Stiftungsrat, das Amtsgericht oder der Rechtspfleger die Vermögensanlage überprüft, kann mit der Beauftragung eines unabhängigen HonorarAnlageberaters kein Interessenskonflikt festgestellt werden. Dies reduziert das Haftungsrisiko für den Vorstand einer Stiftung, den Nachlasspfleger, Betreuer oder Testamensvollstrecker.

Wir stehen Ihnen gerne für ein persönliches Gespräch zur Verfügung, um die genannten Punkte zu vertiefen und ein individuelles Angebot für die Vermögensanlage abzugeben.



Stiftungen & Betreuungs-/Nachlassmandate.
Vermögensanlage in der Praxis:

Stiftungen

Das Management von Stiftungsvermögen ist durch die niedrigen Zinsen zu einer Herausforderung geworden. Denn sichere Vermögensanlagen mit regelmäßigen und stabilen Ausschüttungen für Stiftungszwecke gibt es längst nicht mehr.

Stiftungsvorstände tragen für die Vermögensanlage die volle Haftung, solange sie sich keiner Vermögensverwaltung bedienen. Daher empfehlen wir für Stiftungen eine HonorarVermögensverwaltung.

Betreuungs- und Nachlassmandate

Beim heutigen Zinsniveau sollte die Anlage nicht mehr auf Tages- und Festgeldkonten erfolgen, da die gebotenen Zinssätze weit unterhalb der Inflation (realem Werterhalt) liegen. Aktien und Anleihen sowie andere Wertanlagen gehören für eine wirtschaftliche Vermögensanlage und einen langfristigen Vermögenserhalt zwingend dazu.

Die Beauftragung einer vollautomatisierten Vermögensverwaltung ist unter Berücksichtigung der §§ 1807, 1811, 1812, 1817, 1822 und 1825 BGB kaum vertretbar. Insbesondere wenn der Besitzer bisher noch keine Vermögensverwaltung beauftragt hatte.

Mit einem Vermögensverwaltungsvertrag werden nicht nur grundlegende Entscheidungskompetenzen abgegeben, sondern auch die Kontrollmöglichkeiten durch das Gericht. Testamentsvollstrecker, Betreuer und Vormunde oder Bevollmächtige tragen die Verantwortung für die Anlageentscheidungen und sowohl der Gesetzgeber als auch das Gericht gehen davon aus, dass sie das letzte Wort bei allen Entscheidungen haben. Daher darf nicht die komplette oder ein wesentlicher Teil der Vermögensverwaltung aus der Hand des Betreuers und des Gerichts gegeben werden. Die Vermögensberatung sollte demnach als (unabhängige) HonorarAnlageberatung ohne Vollmachten einer klassischen Vermögensverwaltung erbracht werden.

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